Theo Ngân hàng Nhà nước, đến cuối tháng 6/2026, dư nợ cấp tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản đạt 5,146 triệu tỷ đồng, tăng 8,3% so với cuối năm 2025 và chiếm 25,5% tổng dư nợ tín dụng của nền kinh tế.
Ngày 16/9/2026, Ngân hàng Nhà nước có Công văn số 8509/NHNN-CSTT về tăng trưởng tín dụng năm 2026 gửi các tổ chức tín dụng.
Theo đó, kể từ ngày 1/1/2026 đến hết ngày 31/12/2026, các tổ chức tín dụng không phải tính phần dư nợ tín dụng tăng thêm so với cuối năm 2025 đối với nhà hàng, khách sạn, khu du lịch, sinh thái, nghỉ dưỡng vào dư nợ tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản khi kiểm soát mức tăng trưởng tín dụng bất động sản theo nội dung tại điểm 4 Công văn số 11686/NHNN-CSTT ngày 31/12/2025.
Ngân hàng Nhà nước cho biết việc điều chỉnh nhằm tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng trong việc cấp tín dụng đối với một số loại hình bất động sản phù hợp với chủ trương của Đảng, Nhà nước và chính sách của các cấp có thẩm quyền.
Công văn số 8509/NHNN-CSTT được ban hành sau một số điều chỉnh liên quan đến cách tính tăng trưởng tín dụng trong năm 2026.
Theo Ngân hàng Nhà nước, đến cuối tháng 6/2026, dư nợ cấp tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản đạt 5,146 triệu tỷ đồng, tăng 8,3% so với cuối năm 2025 và chiếm 25,5% tổng dư nợ tín dụng của nền kinh tế.
Theo Công văn số 11686/NHNN-CSTT ngày 31/12/2025 về kiểm soát tăng trưởng tín dụng năm 2026, Ngân hàng Nhà nước định hướng tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống khoảng 15%. Trong đó, nhà điều hành yêu cầu tốc độ tăng trưởng tín dụng lĩnh vực này của từng tổ chức tín dụng không cao hơn tốc độ tăng trưởng tín dụng chung của chính tổ chức tín dụng đó.
Ngày 9/1/2026, tại Chỉ thị số 01/CT-NHNN về tổ chức thực hiện các nhiệm vụ trọng tâm của ngành ngân hàng trong năm 2026, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục đặt mục tiêu tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống khoảng 15%, đồng thời cho biết mức tăng có thể được điều chỉnh phù hợp với diễn biến, tình hình thực tế. Chỉ thị yêu cầu hướng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất, kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên và các động lực tăng trưởng; đồng thời kiểm soát tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản và các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro.
Đến ngày 29/5/2026, Ngân hàng Nhà nước ban hành Công văn số 4551/NHNN-CSTT. Theo văn bản này, trong năm 2026, phần dư nợ tăng thêm so với cuối năm 2025 đối với nhà ở xã hội, khu công nghiệp, khu chế xuất không phải tính vào dư nợ bất động sản khi kiểm soát tăng trưởng tín dụng bất động sản đối với các ngân hàng thương mại thuộc phạm vi áp dụng.
Tiếp đó, ngày 22/6/2026, Công văn số 5386/NHNN-TD cho phép loại trừ dư nợ phát sinh mới đối với 18 dự án trọng điểm khi tính tăng trưởng tín dụng hằng năm của các ngân hàng thương mại theo phạm vi quy định tại văn bản.
Cùng thời gian này, một số quy định liên quan đến nguồn vốn của ngân hàng cũng được điều chỉnh. Thông tư số 25/2026/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1/7/2026 nâng tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung và dài hạn từ 30% lên 40%.
Trước đó, Thông tư số 08/2026/TT-NHNN điều chỉnh cách tính tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi. Sau đó, Quyết định số 1743/QĐ-NHNN áp dụng từ ngày 1/8/2026 đến ngày 31/7/2028 cho phép tính 50% tiền gửi có kỳ hạn của Kho bạc Nhà nước vào nguồn vốn khi xác định tỷ lệ này, thay cho mức 20% trước đó.
Bên cạnh các điều chỉnh trên, Ngân hàng Nhà nước nhiều lần yêu cầu các ngân hàng thương mại thực hiện chủ trương giảm lãi suất. Ngày 10/4, Thông báo số 117/TB-NHNN yêu cầu giảm khoảng 0,5-1 điểm phần trăm/năm lãi suất tiền gửi kỳ hạn từ 6 tháng trở lên. Các Công văn số 3972/NHNN-CSTT ngày 14/5 và 4190/NHNN-CSTT ngày 21/5 tiếp tục yêu cầu kiểm tra, đôn đốc việc thực hiện giảm lãi suất.
Đến ngày 10/8, Văn bản số 7125/NHNN-TD yêu cầu các ngân hàng thương mại xây dựng chương trình tín dụng dành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa và các động lực tăng trưởng, với lãi suất cho vay bằng đồng Việt Nam ưu đãi thấp hơn tối thiểu 1%/năm so với lãi suất cho vay bình quân cùng kỳ hạn của ngân hàng.
Chính sách mới không đồng nghĩa mọi dự án bất động sản đều dễ tiếp cận vốn hơn. Khả năng vay vốn trên thực tế vẫn phụ thuộc vào pháp lý dự án, năng lực tài chính của chủ đầu tư, tài sản bảo đảm và tiêu chuẩn quản trị rủi ro của từng ngân hàng.
Tình trạng hiện nay của kinh tế Nga đang đặt CBR vào một tình thế "tiến thoái lưỡng nan": tăng lãi suất để chống lạm phát sẽ gây áp lực lên nền kinh tế vốn dĩ đã yếu, trong khi giảm lãi suất để hỗ trợ tăng trưởng sẽ đẩy lạm phát lên cao hơn...
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Tài Lộc (SACOMBANK) vừa công bố và trao quyết định bổ nhiệm ông Nguyễn Xuân Ái Quốc giữ chức vụ Phó Tổng giám đốc. Việc bổ sung nhân sự lãnh đạo giàu kinh nghiệm vào Ban điều hành được kỳ vọng sẽ giúp SACOMBANK nâng cao năng lực phục vụ khách hàng, thúc đẩy tăng trưởng kinh doanh gắn với quản trị rủi ro hiệu quả.
Các nhà đầu tư đã dành sự quan tâm lớn quyết định xếp hạng này của Moody’s trong lúc Pháp chao đảo vì các cuộc biểu tình và sự gia tăng đột biến của lợi suất trái phiếu chính phủ...
Giá vàng đang chịu tác động giằng co từ một bên là các nhà giao dịch đầu cơ ngắn hạn muốn tận dụng đà giảm giá để bán khống và một bên là các nhà đầu tư dài hạn vẫn duy trì nhu cầu cơ bản mạnh mẽ...
Tài chính tiêu dùng ngày càng khẳng định vai trò là "cánh tay nối dài" của hệ thống ngân hàng giúp đẩy lùi "tín dụng đen". Dẫu vậy, sự phát triển bền vững của thị trường không chỉ nằm ở quy mô giải ngân mà đòi hỏi trách nhiệm song phương: Sự minh bạch từ tổ chức cho vay cùng tinh thần thượng tôn pháp luật và kỷ luật tài chính từ người đi vay.
Theo dữ liệu mới nhất từ Hiệp hội Viễn thông tài chính liên ngân hàng toàn cầu (SWIFT), USD và euro chiếm tổng cộng 73,46% giá trị thanh toán qua mạng lưới này trong tháng 8/2026, chỉ còn hơn 1/4 dành cho tất cả các đồng tiền khác...
Theo nhận định của các chuyên gia, so với môi trường đầu tư cách đây vài năm thì thời điểm hiện tại nhà đầu tư cần chuyển hướng nhìn vào khả năng thanh khoản, khả năng đáp ứng nhu cầu thực... để dự án trở thành hàng hóa có khả năng thanh khoản. Nếu không sẽ dễ rơi vào tình cảnh tồn kho như số liệu Bộ Xây dựng vừa công bố mới đây.