Số 96-98 Hoàng Quốc Việt, Cầu Giấy, Hà Nội
02437552050
Ngân hàng Nhà nước cảnh báo tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, lợi dụng tài khoản doanh nghiệp “ma” kết hợp deepfake, mã độc để thực hiện hành vi gian lận. Trước thực trạng này, Thông tư 77/2025/TT-NHNN (hiệu lực từ 01/3/2026) bổ sung loạt biện pháp siết chặt xác thực đối với khách hàng tổ chức có rủi ro cao.
Thông tư 77 có 4 điểm mới đáng chú ý: (1) mở rộng phạm vi điều chỉnh, bao quát toàn diện hệ sinh thái số; (2) tăng cường xác thực đối với khách hàng tổ chức có rủi ro cao; (3) chuẩn hóa yêu cầu an toàn kỹ thuật theo chuẩn quốc tế; (4) nâng cao tính tự vệ của ứng dụng Mobile Banking.
Trong đó, điểm nhấn quan trọng là siết chặt xác thực đối với khách hàng tổ chức.
Thông tư 77 đã bổ sung khái niệm “khách hàng tổ chức mới” nhằm xác định nhóm khách hàng có mức độ rủi ro cao. Đây là những tổ chức mới được thành lập trong vòng 12 tháng hoặc mới thiết lập quan hệ với đơn vị trong khoảng thời gian 12 tháng.
Đối với nhóm khách hàng này, Thông tư 77 yêu cầu áp dụng các biện pháp xác thực mạnh nhằm hạn chế nguy cơ bị lợi dụng làm trung gian cho các hành vi gian lận.
Tính đến ngày 26/12/2025, ngành ngân hàng có hơn 143 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,5 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc ứng dụng VneID.
(Báo cáo của Ngân hàng Nhà nước)
Cụ thể, việc xác thực bằng sinh trắc học hoặc chữ ký điện tử an toàn là bắt buộc trong các trường hợp sau: Giao dịch có giá trị trên 50 triệu đồng; tổng giá trị các giao dịch trong ngày vượt quá 100 triệu đồng.
Tuy nhiên, Thông tư cũng loại trừ các nhóm khách hàng rủi ro thấp như: các cơ quan nhà nước, đơn vị sự nghiệp công lập; các tổ chức tín dụng, tổ chức niêm yết, các tổ chức thuộc danh sách Fortune Global 500,…
Mobile Banking hiện là kênh giao dịch phổ biến nhất của khách hàng, đồng thời cũng là mục tiêu tấn công chủ yếu của các đối tượng gian lận. Nhận diện rõ thực tế này, Thông tư số 77 bổ sung hàng loạt yêu cầu mới nhằm tăng cường tính tự vệ của ứng dụng Mobile Banking, như: tối thiểu 3 tháng/lần, các đơn vị phải đánh giá an toàn, bảo mật của các phiên bản phàn mềm ứng dụng,… không cho phép hạ cấp phiên bản và áp dụng biện pháp kiểm soát chặt chẽ đối với các lỗ hổng bảo mật nghiêm trọng.
Đặc biệt, Thông tư số 77 quy định bắt buộc ứng dụng Mobile Banking phải tự động thoát hoặc dừng hoạt động và thông báo cho khách hàng lý do nếu phát hiện thiết bị bị bẻ khóa (root/jailbreak), hoặc bị mở khoá cơ chế bảo vệ (unlock_bootloader); bị can thiệp bởi trình gỡ lỗi hoặc chạy trong môi trường giả lập… Việc kiểm soát lỗ hổng theo chuẩn quốc tế OWASP.
Trước sự phát triển nhanh của công nghệ Deepfake và các hình thức giả mạo khuôn mặt, Thông tư số 77 yêu cầu các giải pháp sinh trắc học phải tích hợp cơ chế phát hiện vật thể sống (Presentation Attack Detection – PAD) đạt chuẩn quốc tế ISO 30107 level 2 hoặc tương đương. Tổ chức chứng nhận phải được cấp phép bởi cơ quan công nhận đã tham gia Thoả thuận công nhận lẫn nhau đa phương của Diễn đàn Công nhận Quốc tế (IAF-MLA).
Thông tư 77 chính thức bãi bỏ việc sử dụng chữ ký điện tử chuyên dùng cho khách hàng tổ chức. Quy định này nhằm đảm bảo sự thống nhất với Nghị định số 23/2025/NĐ-CP về chữ ký điện tử và dịch vụ tin cậy, góp phần đồng bộ hệ thống pháp luật và tạo điều kiện thuận lợi cho khách hàng sử dụng các hình thức chữ ký điện tử được chuẩn hóa, công nhận rộng rãi.
Diễn đàn Tài chính quy mô cấp Quốc gia - Vietnam Financial Forum 2026 (VFF 2026) - đã chính thức khai mạc tại Cung Hội nghị quốc tế Ariyana, Thành phố Đà Nẵng vào ngày 9/7. Sự kiện do Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) đồng tổ chức nhằm tập trung tìm kiếm các giải pháp đột phá để khơi thông nguồn vốn và định hình hạ tầng số cho nền kinh tế Việt Nam.
Đóng cửa phiên 9/7, nương theo giá thế giới, các công ty kinh doanh vàng tăng giá mua, bán vàng miếng 300 – 1,7 triệu đồng/lượng so với chốt phiên hôm qua (8/7) trong khi giá bán vàng nhẫn đồng loạt tăng mạnh nhưng giá mua giảm hoặc giữ nguyên...
Diễn đàn Tài chính Việt Nam 2026 (Vietnam Financial Forum 2026 - VFF 2026), đã chính thức khai mạc tại Cung Hội nghị Quốc tế Ariyana Đà Nẵng vào sáng ngày 9/7, thu hút sự tham gia của hơn 350 nhà hoạch định chính sách, đại diện các tổ chức tài chính quốc tế, các tập đoàn tư vấn chiến lược hàng đầu cùng thế hệ doanh nghiệp Fintech tiên phong, thị trường vốn và hạ tầng tài chính toàn cầu.
Các đối tượng đều thành lập doanh nghiệp hoạt động dưới hình thức góp vốn, đầu tư kinh doanh. Đây là một loại núp bóng trá hình, đặc biệt là tập trung vào lĩnh vực du lịch, nghỉ dưỡng và chăm sóc sức khỏe, y tế. Đó là cảnh báo của Bộ Công an liên quan đến tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Doanh thu thực tế không tương xứng với hóa đơn đã xuất, giao dịch tiền mặt cao bất thường, dữ liệu kế toán không khớp với hóa đơn điện tử và dòng tiền ngân hàng hay lợi nhuận khai báo thấp kéo dài dù quy mô hoạt động vẫn tăng là những dấu hiệu có thể khiến doanh nghiệp bị cơ quan thuế đưa vào diện rủi ro, nghi ngờ sử dụng hai hệ thống sổ kế toán để che giấu doanh thu, làm sai lệch nghĩa vụ thuế…
Dưới tác động của biến đối khi hậu, tình trạng thời tiết, thiên tai diễn biến bất thường, cực đoan hơn, đòi hỏi công tác dự báo, cảnh báo sớm, giúp các ngành, địa phương và người dân chủ động ứng phó, giảm thiểu thiệt hại. Đặc biệt với các hiện tượng khí hậu như El Nino, ông Hoàng Đức Cường cho rằng khi nhận diện sớm nguy cơ, dự báo cảnh báo sớm sẽ giúp có thời gian chủ động lên kế hoạch sớm, có các giải pháp ứng phó, góp phần giảm thiểu ảnh hưởng, tác động đến hoạt động sản xuất và đời sống sinh hoạt của người dân.
Bộ Công an cảnh báo hình thức lừa đảo núp bóng góp vốn, đầu tư kinh doanh
Các đối tượng đều thành lập doanh nghiệp hoạt động dưới hình thức góp vốn, đầu tư kinh doanh. Đây là một loại núp bóng trá hình, đặc biệt là tập trung vào lĩnh vực du lịch, nghỉ dưỡng và chăm sóc sức khỏe, y tế. Đó là cảnh báo của Bộ Công an liên quan đến tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Phát triển đô thị theo định hướng giao thông công cộng (TOD) kết hợp với mạng lưới đường sắt đô thị (metro) là chiến lược cốt lõi để giải quyết ùn tắc và tái cấu trúc không gian. Mô hình này tập...
Kỷ niệm 35 năm thành lập Tạp chí Kinh tế Việt Nam (1991 - 2026)
VnEconomy cập nhật giá vàng trong nước & thế giới hôm nay: SJC, 9999, giá vàng USD/oz, biến động giá vàng tăng, giảm - phân tích, dự báo & dữ liệu lịch sử.
Interactive là một sản phẩm báo chí mới của VnEconomy vừa được ra mắt bạn đọc từ đầu tháng 3/2023 đã gây ấn tượng mạnh với độc giả bởi sự mới lạ, độc đáo. Đây cũng là sản phẩm độc quyền chỉ có trên...
